Второй отдел по расследованию особо важных дел СУ СК России по Астраханской области завершил расследование уголовного дела в отношении восьмерых местных жителей. Они обвиняются в неправомерном обороте средств платежей и незаконной банковской деятельности.
По версии следствия, с декабря 2022 года по декабрь 2024 года на территории Астрахани и области действовала организованная группа. Её участники разработали и внедрили схему незаконного использования электронных средств платежа, фактически занимаясь запрещённой банковской деятельностью.
Механизм работы преступников был отлажен: они подыскивали граждан, которым за денежное вознаграждение предлагали передать банковские карты и предоставить доступ к системам дистанционного банковского обслуживания. После получения согласия злоумышленники копировали документы владельцев счетов, осуществляли замену абонентских номеров, привязанных к банковским аккаунтам, и переправляли полученные средства платежа в специально оборудованный офис.
Далее с использованием чужих банковских карт и электронных средств доступа проводились многочисленные операции по приёму, переводу и обналичиванию денежных средств. В том числе преступники осуществляли сделки, связанные с куплей-продажей цифровых финансовых активов. Для координации действий участники группы использовали мобильную связь и мессенджеры.
Общий доход обвиняемых от незаконной банковской деятельности превысил 66 миллионов рублей.
Преступная схема была раскрыта благодаря совместной работе регионального Следственного комитета и УМВД России по Астраханской области. В настоящее время уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.
Следственное управление обращается к гражданам с предупреждением: недопустимо передавать третьим лицам банковские карты, средства доступа к счетам, логины, пароли и абонентские номера, привязанные к системам дистанционного банковского обслуживания.
